Μια γυναίκα Ινδικής καταγωγής που ομολόγησε την ενοχή της για απάτη για να λάβει παράνομα πέντε δάνεια που προσφέρονται από το κράτος για να βοηθήσει επιχειρήσεις εν μέσω της πανδημίας του Covid, καταδικάστηκε σε φυλάκιση άνω των δύο ετών από δικαστήριο του Ηνωμένου Βασιλείου.
Η Rupali Wagh, 50 ετών, υπέβαλε αίτηση για συνολικά 216.250 £ σε δάνεια Bounce Back για τις τέσσερις εταιρείες της μεταξύ Μαΐου και Σεπτεμβρίου 2020, καθώς αύξησε τον επιχειρηματικό της κύκλο εργασιών.
Χρησιμοποίησε μερικά από τα κεφάλαια για να αγοράσει μετοχές και μετοχές και να εξοφλήσει προσωπικά οικονομικά, κατά σαφή παραβίαση των όρων. Καταδικάστηκε για δύο χρόνια και τρεις μήνες στην Ουαλία την Παρασκευή (17 Ιουλίου 2026). «Ο Rupali Wagh στόχευσε συστηματικά ένα σχέδιο που έχει σχεδιαστεί για να βοηθήσει τις γνήσιες επιχειρήσεις να επιβιώσουν από την πανδημία», δήλωσε ο David Snasdell, επικεφαλής ερευνητής στην Υπηρεσία Αφερεγγυότητας του Ηνωμένου Βασιλείου.
“Είπε ψέματα για τον κύκλο εργασιών της, πήρε διπλά δάνεια για τις ίδιες επιχειρήσεις και χρησιμοποίησε τα κεφάλαια για να εξοφλήσει προσωπικά χρέη και να αγοράσει μετοχές και μετοχές. Όταν ήρθε αντιμέτωπη με τα στοιχεία, η Wagg αρχικά προσπάθησε να κατηγορήσει κάποιον άλλο πριν παραδεχτεί ότι είχε ενεργήσει μόνη της”, είπε. «Πρόκειται για σοβαρά εγκλήματα και το Γραφείο Πτώχευσης παραμένει προσηλωμένο στο να φέρει στη δικαιοσύνη απατεώνες όπως ο Γουάγκ, ανεξάρτητα από το πόσο καιρό θα χρειαστεί», πρόσθεσε.
Η επιχειρηματίας με έδρα την Ουαλία ομολόγησε την ενοχή της σε πέντε κατηγορίες απάτης όταν εμφανίστηκε στο δικαστήριο του Κάρντιφ τον Νοέμβριο του περασμένου έτους και καταδικάστηκε στο δικαστήριο Merthyr Tydfil Crown την Παρασκευή (17 Ιουλίου 2026). Σύμφωνα με την Υπηρεσία Αφερεγγυότητας, μια κυβερνητική υπηρεσία που ασχολείται με οικονομικές καταχρήσεις, η πρώτη δόλια απαίτηση της Wagh ήρθε τον Μάιο του 2020 όταν υπέβαλε αίτηση για αποπληρωμή δανείου 16.250 λιρών για την One2Four Accounting Limited, μια εταιρεία λογιστικών υπηρεσιών που ίδρυσε τον Ιούνιο του 2018.
Ανακοίνωσε ότι η εταιρεία είχε τζίρο £65.000 και είπε ότι τα κεφάλαια θα χρησιμοποιηθούν εξ ολοκλήρου για επιχειρηματικούς σκοπούς. “Στην πραγματικότητα, ο τζίρος της εταιρείας για το προηγούμενο ημερολογιακό έτος ήταν μόνο £39.000. Μέσα σε λίγες εβδομάδες από τη λήψη των κεφαλαίων, ο Wagg μετέφερε τα χρήματα στον προσωπικό του τραπεζικό λογαριασμό και ξόδεψε το μεγαλύτερο μέρος τους για την εξόφληση χρεών και την αγορά μετοχών και μεριδίων”, ανέφερε η υπηρεσία.
Τον Ιούνιο του 2020, ο Wagh υπέβαλε αίτηση για δάνειο 50.000 £, το μέγιστο επιτρεπόμενο βάσει του προγράμματος, για την Talensetu UK Limited, υποστηρίζοντας ότι η επιχείρηση είχε κύκλο εργασιών 218.000 £. Ωστόσο, οι αδρανείς λογαριασμοί που κατέθεσε η εταιρεία για το προηγούμενο έτος έδειξαν ότι δεν διαπραγματευόταν.
“Μέσα σε λίγες μέρες από τη λήψη των κεφαλαίων, η Wagh μετέφερε ολόκληρες £50.000 στον προσωπικό της λογαριασμό και τις ξόδεψε σε προσωπικά οικονομικά και μετοχές και μετοχές. Επίσης μετέφερε περισσότερες από 25.000 £ σε έναν λογαριασμό στην Ινδία”, ισχυρίστηκε το γραφείο αφερεγγυότητας.
Στη συνέχεια λέγεται ότι έκανε αίτηση για ένα δεύτερο δάνειο Bounce Back £50.000 για την Talensetu UK Limited τον Ιούλιο του 2020, αυτή τη φορά από διαφορετική τράπεζα και διεκδικώντας τζίρο £225.000 και επίσης δηλώνοντας ψευδώς ότι ήταν η μόνη τέτοια αίτηση δανείου της εταιρείας.
“Αφού έλαβε τα κεφάλαια τον Αύγουστο, ο Wagg μετέφερε ξανά σχεδόν ολόκληρο το ποσό στον προσωπικό του λογαριασμό και το ξόδεψε σε μετοχές και μετοχές και εξόφλησε προσωπικά οικονομικά. Ο Wagg ακολούθησε αυτό με μια τέταρτη δόλια αίτηση τον Αύγουστο του 2020 ζητώντας 50.000 £ για την White Coconut Limited, η οποία διαπραγματευόταν ως ινδικό κατάστημα φαγητού στο Cardi”, δήλωσε το γραφείο στο Cardiff.
“Υποστήριξε τζίρο £252.000, κάτι που έρχεται σε αντίθεση με την εκτίμηση των £72.000 που παρείχε στην αίτησή της για τραπεζικό λογαριασμό. Η Wagg δήλωσε ψευδώς ότι αυτή ήταν η μόνη αίτηση δανείου της εταιρείας, παρόλο που είχε ήδη εξασφαλίσει 18.000 £ από την τράπεζα για την ίδια επιχείρηση τρεις μήνες νωρίτερα”, ανέφερε.
Η τελευταία δόλια αίτηση της επιχειρηματία από τον Σεπτέμβριο του 2020 ήταν για δάνειο 50.000 λιρών για την Indian Canteen Limited, μια επιχείρηση street food που δημιουργήθηκε πρόσφατα τον Ιανουάριο του ίδιου έτους.
“Η Wagh διεκδίκησε κύκλο εργασιών £206.000, αν και στην κατάσταση τραπεζικού της λογαριασμού υπολόγισε ότι ο τζίρος της εταιρείας για το επόμενο έτος θα ήταν μόλις £82.000. Αργότερα μετέφερε περισσότερα από £25.000 από τα κεφάλαια του δανείου στη White Coconut Limited”, πρόσθεσε το πρακτορείο.
Κατά τη διάρκεια συνεντεύξεων που διεξήγαγε το γραφείο πτώχευσης, η Wagg προσπάθησε αρχικά να κατηγορήσει ένα τρίτο μέρος για μία από τις αιτήσεις δανείου, ισχυριζόμενος ότι κάποιος που μοιράζονταν τον υπολογιστή της έκανε την αίτηση εν αγνοία της. Ωστόσο, αργότερα το ανακάλεσε και παραδέχτηκε ότι «έδρασε μόνη της».
Η Wagg παραδέχτηκε ότι χρησιμοποίησε τα κεφάλαια για να εξοφλήσει το χρέος της προσωπικής της πιστωτικής κάρτας και του δανείου, λέγοντας ότι πίστευε ότι η εκκαθάριση των προσωπικών της χρεών θα βοηθούσε την επιχείρησή της, αποκάλυψε το πρακτορείο.
Η Υπηρεσία Αφερεγγυότητας δήλωσε ότι τώρα επιδιώκει να ανακτήσει τα κεφάλαια που αποκτήθηκαν με δόλια βάσει του νόμου περί εσόδων από εγκλήματα του Ηνωμένου Βασιλείου του 2002.