Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή Baffin ανέλαβε και πάλι μέτρα κατά της τράπεζας επειδή έδειξε αδυναμία στον έλεγχο του ξεπλύματος περιουσιακών στοιχείων. Landesbank Έσσης-Θουριγγίας (Helaba). Αξιωματούχοι ανακοίνωσαν τη Δευτέρα στη Φρανκφούρτη ότι οι καταγγελίες αφορούσαν συγκεκριμένα την αναγνώριση των πελατών και τον έλεγχο και την ενημέρωση των δεδομένων πελατών. Η ανάλυση κινδύνου και η παρακολούθηση των συναλλαγών επηρεάζονται επίσης. Με αυτόν τον τρόπο, η Helaba παραβίασε τα πρότυπα του νόμου περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του νόμου περί τραπεζών.

Σύμφωνα με την εντολή του Baffin, η τράπεζα πρέπει πλέον να λάβει «τα κατάλληλα και κατάλληλα μέτρα». Ξέπλυμα μαύρου χρήματος και την εξάλειψη της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Πάνω απ ‘όλα, πρέπει να εξετάζει και να ενημερώνει τα δεδομένα των πελατών και να αναφέρει τη συνεχή πρόοδο στην αρχή. Η ειδοποίηση προς την τράπεζα έχει ημερομηνία 13 Μαΐου.

Ένας εκπρόσωπος της Helawa δήλωσε σήμερα το πρωί ότι η τράπεζα γνωρίζει την τεράστια σημασία του ξεπλύματος χρήματος και της πρόληψης της απάτης. «Είμαστε σε στενή επαφή με την Baffin για να εφαρμόσουμε μέτρα το συντομότερο δυνατό». Τίποτα δεν αλλάζει ουσιαστικά για τους πελάτες.

Η Baffin επέβαλε πρόστιμο 20.000 ευρώ στην Helaba τον Δεκέμβριο για ελλείψεις στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Τότε επρόκειτο για το σύστημα επεξεργασίας δεδομένων της τράπεζας στην περιοχή, το οποίο σύμφωνα με την αρχή ήταν «κατάλληλο μόνο σε περιορισμένο βαθμό».

Ο νόμος περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες απαιτεί από τις τράπεζες να ελέγχουν την ταυτότητα των πελατών τους και να ελέγχουν και να ενημερώνουν τακτικά τα δεδομένα τους. Σύμφωνα με τον Τραπεζικό Νόμο (KWG), θα πρέπει να παρακολουθούν συνεχώς τις επιχειρηματικές σχέσεις και τις συναλλαγές τους. Αυτό γίνεται για να αποτραπεί η κατάχρηση των προϊόντων του εγκλήματος για τη διοχέτευσή τους σε νομικά οικονομικά κυκλώματα.

© dpa-infocom, dpa:260720-930-410677/1